🏆 Aktualizováno pro rok 2025
Nejlepší ETF 2025
Výběr top ETF fondů pro rok 2025. Detailní analýza výnosů, poplatků a rizik. Sestavte si ideální portfolio s našimi doporučeními od expertů.
Top 10 ETF
Aktuální data 2025
EU regulované
Podle jakých kritérií vybíráme nejlepší ETF?
💰
Nízké poplatky
TER pod 0.25%, žádné skryté poplatky
📊
Velikost fondu
AUM nad 100 mil. EUR pro stabilitu
🌍
Diverzifikace
Široká geografická a sektorová
📈
Dlouhodobé výnosy
Konzistentní performance
🏆 Top 5 nejlepších ETF pro rok 2025
1
Vanguard FTSE All-World
🏆 #1 Volba
VWCE🌍 Celosvětové akcieTER: 0.22%AUM: 15.8 mld EUR
+8.5% ročně (5 let)
5letý průměr
Nejlepší ETF pro začátečníky i pokročilé investory
Výhody
- 4000+ akcií z celého světa
- Automatická diverzifikace
- Nízké poplatky
- Vysoká likvidita
Nevýhody
- Vyšší TER než IWDA
- Bez dividend reinvestice
Kde koupit nejlevněji
- DEGIRO: 2€/rok
- XTB: 0€
- Trading 212: 0€
Nejlepší volba pro všechny
2
iShares Core MSCI World
💰 Nejnižší TER
IWDA🌎 Rozvinuté zeměTER: 0.20%AUM: 63.2 mld EUR
+8.1% ročně (5 let)
5letý průměr
Nejpopulárnější světový ETF s nejnižšími poplatky
Výhody
- Nejnižší TER (0.20%)
- Obrovské AUM
- Výborná likvidita
- Jen rozvinuté trhy
Nevýhody
- Bez emerging markets
- Menší diverzifikace
Kde koupit nejlevněji
- DEGIRO: 2€/rok
- XTB: 0€
- Trading 212: 0€
Pro nákladově citlivé investory
3
Vanguard S&P 500
🚀 USA Tech
VUAA🇺🇸 USA akcieTER: 0.07%AUM: 9.1 mld EUR
+12.8% ročně (5 let)
5letý průměr
Nejlepší ETF pro investice do USA technologií
Výhody
- Nejnižší poplatky
- 500 největších USA firem
- Dlouhá historie
- Tech giganti
Nevýhody
- Pouze USA
- Koncentrace do tech
- Měnové riziko
Kde koupit nejlevněji
- DEGIRO: 2€/rok
- XTB: 0€
- Trading 212: 0€
Pro růstové investory
4
iShares Core Euro Aggregate Bond
🛡️ Stabilita
AGGH🏛️ Evropské dluhopisyTER: 0.12%AUM: 2.1 mld EUR
+1.2% ročně (5 let)
5letý průměr
Nejlepší dluhopisový ETF pro stabilizaci portfolia
Výhody
- Nízké riziko
- Stabilní výnosy
- EUR denominace
- Kvalitní dluhopisy
Nevýhody
- Nízké výnosy
- Citlivost na úroky
- Inflační riziko
Kde koupit nejlevněji
- DEGIRO: 2€/rok
- XTB: 0€
- Trading 212: 0€
Pro konzervativní část portfolia
5
iShares MSCI Emerging Markets
📈 Vysoký růst
IEMA🌏 Rozvíjející se trhyTER: 0.18%AUM: 14.9 mld EUR
+2.1% ročně (5 let)
5letý průměr
Nejlepší ETF pro diverzifikaci do rozvíjejících se trhů
Výhody
- Rychle rostoucí ekonomiky
- Nízká korelace s USA
- Vysoký růstový potenciál
Nevýhody
- Vyšší volatilita
- Politická rizika
- Měnové výkyvy
Kde koupit nejlevněji
- DEGIRO: 2€/rok
- XTB: 0€
- Trading 212: 0€
Max. 20% portfolia
Doporučená portfolia podle věku
Jak sestavit portfolio z nejlepších ETF podle vašeho věku a rizikového profilu
Konzervativní portfolio
50+ let
50%Světové akcie
IWDA
40%Dluhopisy
AGGH
10%Emerging markets
IEMA
Očekávané výnosy
5-7% ročně
Riziko
Nízké
Vyvážené portfolio
30-50 let
70%Světové akcie
VWCE
20%Dluhopisy
AGGH
10%Emerging markets
IEMA
Očekávané výnosy
6-9% ročně
Riziko
Střední
Růstové portfolio
20-40 let
80%Světové akcie
VWCE
15%USA Tech
VUAA
5%Emerging markets
IEMA
Očekávané výnosy
8-12% ročně
Riziko
Vysoké
Rychlé srovnání top ETF
| ETF | TER | AUM | 5letý výnos | Počet pozic | Riziko |
|---|---|---|---|---|---|
VWCE Vanguard All-World | 0.22% | 15.8 mld € | +8.5% | 4000+ | Střední |
IWDA iShares MSCI World | 0.20% | 63.2 mld € | +8.1% | 1500+ | Střední |
VUAA Vanguard S&P 500 | 0.07% | 9.1 mld € | +12.8% | 500 | Vyšší |
Často kladené otázky o nejlepších ETF
Který ETF je nejlepší pro začátečníky?
VWCE (Vanguard All-World) je ideální pro začátečníky. Obsahuje přes 4000 akcií z celého světa, takže získáte maximální diverzifikaci v jednom ETF.
Stačí investovat pouze do jednoho ETF?
Ano, VWCE nebo IWDA vám poskytnou dostatečnou diverzifikaci. Pro začátek je často lepší jeden kvalitní ETF než komplikované portfolio.
Jaký je rozdíl mezi VWCE a IWDA?
VWCE obsahuje i rozvojové trhy (23%), IWDA pouze rozvinuté země. IWDA má nižší poplatky (0.20% vs 0.22%), VWCE větší diverzifikaci.
Měl bych přidat dluhopisy do portfolia?
Záleží na věku a rizikovém profilu. Mladší investoři (do 40) mohou být 100% v akciích. Starší by měli zvážit 20-40% v dluhopisech (AGGH).
Kde koupit tyto ETF nejlevněji?
XTB a Trading 212 nabízí většinu ETF bez poplatků. DEGIRO má poplatek 2€/rok za ETF, ale má nejširší nabídku.
Kdy rebalancovat portfolio?
Rebalancujte 1-2x ročně nebo když se alokace odchýlí o více než 5% od cílové. Častější rebalancování snižuje výnosy kvůli poplatkům.
Připraveni investovat do nejlepších ETF?
Vyberte si brokera a začněte stavět své portfolio z top ETF fondů
Další užitečné články
Srovnání ETF fondů
Detailní databáze všech ETF
Jak začít investovat
Kompletní průvodce pro začátečníky
Nejlepší brokeři 2025
Kde koupit ETF nejlevněji
Portfolio strategie
Jak sestavit ideální portfolio