Akciové Portfolio Strategie | 80% akcie + 20% nemovitosti | ETF průvodce.cz

Akciové Portfolio

Strategie pro zkušené investory s 80% akciemi + 20% nemovitostmi. Kombinuje růstový potenciál s diverzifikací do nemovitostí.

Zobrazit složení Aktuální výnos

Klíčové údaje

Cílový výnos7-8%

Minimální horizont15+ let

Akcie80%

Nemovitosti20%

RizikoVysoké

RebalancingRočně

📈 Pro zkušené investory (15+ let)

Složení Akciového Portfolia

Světové akcie80%

IE00BK5BQT80 - Vanguard FTSE All-World UCITS ETF

Nemovitostní investice (REITs)20%

IE00B0M63284 - iShares European Property Yield UCITS ETF

💡 Klíčové principy

• Globální diverzifikace: Rozložení rizika napříč čtyři hlavní regiony

• Dlouhodobý růst: 100% akciová expozice pro maximální potenciál

Maximální růst s geografickou diverzifikací

Filozofie strategie

📈 Value + Growth kombinace

Kombinuje stabilní value akcie s růstovým potenciálem malých firem

🏠 Nemovitostní diverzifikace

REITs poskytují další zdroj růstu a ochranu proti inflaci

🌍 Geografická diverzifikace

Expozice na vyspělé i rozvíjející se trhy pro optimální růst

⏰ Dlouhodobý horizont

Minimálně 15letý horizont pro překonání volatility

Výhody strategie

Nejvyšší dlouhodobý růstový potenciál
Jednoduchost - jen akciové ETF
Nejnižší náklady na správu
Ochrana proti inflaci
Ideální pro mládí
Transparentnost a likvidita

Reálná výkonnost portfolia

Výkonnost v měně:

Načítám data výkonnosti...

Implementace podle životní fáze

🚀 Fáze akumulace (20-40 let)

• 100% akcie

• Maximální růst

• DCA každý měsíc

• Ignorace volatility

Ideální pro mladé investory

⚖️ Fáze přechodu (40-55 let)

• 90% akcie, 10% dluhopisy

• Postupné snižování rizika

• Pokračování v akumulaci

• Kontrola volatility

Příprava na důchod

🛡️ Před důchodem (55+ let)

• 70-80% akcie

• Ochrana kapitálu

• Snížení volatility

• Přechod na konzervativní

Ochrana před sequence riskem

Praktická implementace

🔥 Pro začátečníky (1 ETF)

IE00BK5BQT80 - Vanguard FTSE All-World

• 100% alokace

• TER: 0,22%

• 4000+ společností

• Automatická diverzifikace

⚡ Pro pokročilé (3 ETF)

• 75% IWDA (vyspělé trhy)

• 15% EIMI (rozvíjející se trhy)

• 10% IUSN (malé společnosti)

Vyšší diverzifikace + small cap tilt

💡 Tipy pro úspěch

• DCA: Investujte pravidelně bez ohledu na trh
• Rebalancing: Jednou ročně při více ETF
• Disciplína: Nekupujte/neprodávejte na základě emocí
• Dlouhodobost: Počítejte s horizontem 20+ let

Rizika a nevýhody

Vysoká volatilita: Velké výkyvy během krizí (-50%)
Sequence risk: Špatné časování na začátku důchodu může zruinovat plán
Emocionální nápor: Obtížné držet během bear marketu
Koncentrace rizika: Pouze jedna třída aktiv
Dlouhé recovery: Návrat na peak může trvat roky

Pro koho je Akciové Portfolio vhodné?

✅ Ideální pro:

• Mladé investory (20-40 let)
• Ty s vysokou tolerancí k riziku
• Dlouhodobé investory (20+ let)
• Investory s pravidelným příjmem
• Ty, kdo chtějí maximalizovat růst
• Disciplinované investory
• Fanoušky jednoduchosti

❌ Nevhodné pro:

• Investory blízko důchodu
• Ty s nízkou tolerancí k riziku
• Krátkodobé investory (méně než 10 let)
• Lidi potřebující pravidelný příjem
• Emocionální investory
• Ty bez emergency fondu
• Konzervativní investory

Často kladené otázky

Vše o Akciovém Portfoliu

Odpovědi na nejčastější dotazy o této agresivní růstové strategii pro zkušené investory

Proč je Akciové Portfolio složené ze 80% akcií a 20% nemovitostí?

Toto složení maximalizuje růstový potenciál při zachování určité diverzifikace. 80% akcií poskytuje hlavní růstový motor s historicky nejvyššími výnosy. 20% nemovitostí (REITs) přidává diverzifikaci, pravidelné dividendy a ochranu proti inflaci, aniž by významně snížilo celkový růstový potenciál portfolia.

Je tato strategie opravdu vhodná jen pro zkušené investory?

Ano, vyžaduje vysokou psychickou odolnost. Musíte zvládnout ztráty 30-50% bez paniky a pokračovat v investování. Mnoho začátečníků prodá na dně trhu ze strachu. Potřebujete minimálně 15-20 let investiční horizont a stabilní příjem. Zkušenost pomáhá, ale klíčová je disciplína a dlouhodobé myšlení.

Proč tak specifické ETF? Nemohu použít jiné?

Doporučené ETF jsou vybráné pro optimální diverzifikaci: IE00BL25JM42 (hodnotové akcie), IE00BF4RFH31 (malé společnosti), IE00BK5BR626 (emerging markets), IE00B1FZS350 (REITs). Můžete použít alternativy, ale držte se principů - kombinace hodnoty/růstu, velikosti firem, geografické diverzifikace a nemovitostí.

Jak často rebalancovat a kdy nakupovat?

Rebalancování jednou ročně nebo při odchylce >10% od cílové alokace. Používejte Dollar Cost Averaging - investujte stejnou částku každý měsíc bez ohledu na ceny. Nikdy nečekejte na 'správný čas' k nákupu. V krizích investujte víc, ne méně. Time in market beats timing the market.

Kolik mohu ztratit a jak dlouho to bude trvat?

Historicky největší ztráty byly 50-60% (dot-com 2000, krize 2008). Recovery trvala 5-7 let. Musíte být připraveni na ztrátu poloviny hodnoty portfolia a pokračovat v investování. Bez této mentální připravenosti tato strategie není pro vás. Pamatujte: ztráty jsou jen na papíře, dokud neprodáte.

Potřebuji velký kapitál na začátek?

Ne, můžete začít s 10 000 Kč měsíčně. Začněte s jedním širokým ETF (VWCE nebo CSPX) a postupně přidávejte další složky. Při pravidelném investování 10 000 Kč měsíčně dosáhnete za 20 let při 8% výnosu na 6 milionů Kč. Klíčová je pravidelnost, ne velikost počáteční investice.

Jak se liší od jiných akcních strategií?

Naše strategie kombinuje různé faktory (value/growth, size, geography) místo pouhého sledování jednoho indexu. To poskytuje lepší diverzifikaci než jen S&P 500 nebo FTSE All-World. Přidání REITs snižuje korelaci a volatilitu. Výsledek je optimalizované akciové portfolio s lepším rizikovým profilem.

Co v době krize a jak psychicky zvládnout ztráty?

V krizi NEPRODÁVEJTE a pokračujte v pravidelném investování. Krize jsou příležitosti, ne katastrofy. Mějte 6-12 měsíců výdajů v emergency fondu. Sledujte dlouhodobé cíle, ne denní výkyvy. Vzdělejte se o historii trhů. Připomeňte si, že všechny krize skončily a trhy dosáhly nových maxim.